AMLとは

AMLとは何ですか?
アンチマネーロンダリング(AML)とは
違法行為によって所得を生み出す行為を禁止するための一連の法律と規制のことを指します
マネーロンダリング法は犯罪行為の意味合いが広がっています

例えばAMLの規制では金融機関が信用状を発行したり顧客が銀行口座を開設する際に資金援助活動などを支援していないことを保証するための物を含んでいます

AMLに関しては政府ではなく金融機関に責任があります

アンチマネーロンダリング(AML)の法律や規制は
市場を操作したり違法な商品を輸入輸出すること
公的資金を悪用したり脱税などの行為
隠蔽などを目的とした活動を対象としています

麻薬取引などの行為を通じて不法に得た資金は犯罪者にとって浄化する必要があります
そのためにマネーロンダリングの一連の手順を経て合法的に収入を得たように見せます

資金洗浄の最も一般的な方法の一つは犯罪組織が所有する正当な現金をビジネスを通じて行います
マネーロンダリング業者は海外への送金するために現金を盗み
それを少しずつ送金したり他の現金商品を購入することがあります

金融機関が与信を出したり顧客が口座開設をする際に顧客の調査をして
マネーロンダリングのスキームに参加していないことを確認するのは
その資金がどこから出てきたのかを確認し疑わしい活動を監視します

通常1万ドルを超える現金取引は報告しなければなりません
金融機関はAML法を遵守するだけでなく
顧客がこれらの法律を認識していることを確認しなければなりません

マネーロンダリングの規制では疑わしい活動について財務記録を分析することが
中心であり今日の規制環境では重要な金融取引のたびにな記録が保持されます

テロリスト
組織犯罪者
麻薬密輸者は違法行為のためにキャッシュフローを維持するためにマネーロンダリングに頼っています
マネーロンダリングとテロが同時に行われます

マネーローンダリング対策に参加している国際的なグループは
国際通貨基金IMFです
IMFは189の加盟国で2000年以来
反マネーロンダリングの活動を拡大しています

2001年9月11日の出来事以来
この分野におけるIMFの活動を強化し
テロ資金魚を阻止することに力を入れています

IMFは加盟国の経済に対するマネーロンダリングと
法的制度の構造が弱い国を対象として
テロ資金に特に注意を払っています

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